从30％降到20％，又从20％降到了10％，最后甚至推了无首付就可以购买房的金餐来，源源不断的引米国人民来借款买房。

……和谐……

所以既然你敢放松贷款条件，那我就敢借钱，越是哗啦啦的一，在短短一年的时间里面，米国房地产的易量就攀升了一倍以上，而这又一步的推了房产价格的上涨，整个米国房地产行业顿时在一片欣欣向荣的好愿景之中。

也不仅仅是房地产行业，金行业也在这片欣欣向荣中，再一次发明了一全新的金创新，也就是次级贷款。

有聪明的银行家发现，因为房贷每个月都能够收到固定的回款，从某层面上来说，这就是一个最稳定的金产品了。自己完全可以将自己银行手中的各房贷打包在一起，拿到市场上去销售，这样直接就能够换来一大笔的额资金嘛！

比如总共100亿元的房贷，如果购房者每月都如期还款的话，那一年来就能够还10亿元，20年的还贷期来，就是200亿元，相当于每年的收益率稳定在5％左右，这可比市场上绝大分基金的收益率都要得多。

然后就把这些贷款用120亿元的打包价格拿到市场上去销售，结果就被轰抢一通，银行这边借去的100亿，结果眨之间就收回了120亿，这自然是让无数的金机构到红不已。

所有的银行都发现，贷款简直是这个世界上最妙的生意，只要把贷款打包到市场上去销售，那就是保底20％的收益，这是没有人能够拒绝的利。

于是这些银行统统行动起来，开始想尽办法的鼓动米国买房然后借房贷，于是也就有了上面的首付从30％路降到零首付的况。

可在米国，有能力购买房并且时支付月供的人毕竟是少数的。你用零首付的政策把这些人提前引了过来，看上去是大大的提了成量，但却也相当于透支了未来，之后你就很难再找到这有钱买房的潜在用了。

那怎么办，总不能够看着未来的业绩降，明明有这么好的赚钱方式却赚不到吧？

于是乎，又有一些聪明人想到了，既然潜在用都已经被挖掘一空了，那自己就想办法挖掘那些潜在的潜在用就行了。

比如没有工作的，无家可归的，吃救济金的，甚至是xd的，这些人在正常况绝对不算是潜在用，毕竟他们连每个月的生活开销都不知从哪里来，哪有钱月准时支付月供？

这些人连房贷最基本的资格审都过不了，是不可能给他们批准房贷的。

那该怎么让他们成为潜在客呢？……直接去掉资格审，直接给他们放贷就行了！

于是乎

本章尚未读完,请击一页继续阅读---->>>